簡(jiǎn)述信用證的種類(信用證種類有哪些)

那么今天就是來(lái)帶大家學(xué)習(xí)一下常見付款方式中的信用證,讓你們以后再和客戶談到付款環(huán)節(jié)的時(shí)候握有充足的籌碼,高效催款達(dá)成訂單交易。其他付款方式會(huì)在后續(xù)文章中陸續(xù)更新,感興趣可以持續(xù)關(guān)注哈。


一丶信用證(letter of credit,簡(jiǎn)稱l/c)

信用證是最常用的一種付款方式,是指由銀行(也就是開證行)依照申請(qǐng)人(進(jìn)口方)的要求和指示,向受益人(出口方)開立的有條件的承諾付款的書面文件。其要在符合信用證條款的條件下,才能憑規(guī)定單據(jù)向受益人或指定方進(jìn)行付款。

在貿(mào)易活動(dòng)中,買賣雙方可能在信任上存在問(wèn)題,買方擔(dān)心付款后賣方不按規(guī)章合同發(fā)貨;而賣方也擔(dān)心發(fā)貨后買方不付款。這種時(shí)候,信用證就作為開證行向受益人作出的付款承諾,讓受益人有了收款的保障,因此信用證是對(duì)受益人有利的支付方式。信用證分為光票信用證和跟單信用證。跟單信用證是指附有指定單據(jù)的信用證,不附任何單據(jù)的信用證就叫光票信用證。按這種結(jié)算方式來(lái)規(guī)定,買方先將貨款交存銀行,由銀行開立信用證,通知異地賣方開戶銀行轉(zhuǎn)告賣方,賣方按合同和信用證規(guī)定的條款發(fā)貨,銀行代買方付款。一般大客戶都會(huì)選擇信用證,且有些國(guó)家還規(guī)定必須通過(guò)信用證結(jié)算,比如孟加拉國(guó)。簡(jiǎn)單地說(shuō),信用證是保證出口商收回貨款的保證文件。請(qǐng)注意,出口貨物的裝運(yùn)期限應(yīng)在信用證的有效期限內(nèi)進(jìn)行,信用證交單期限必須不遲于信用證的有效日期內(nèi)提交。


二丶信用證的特點(diǎn)

  1. 信用證是一項(xiàng)自足文件。信用證補(bǔ)衣服與買賣合同,銀行在審單時(shí)強(qiáng)調(diào)的是信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的書面形式上的認(rèn)證
  2. 開證銀行負(fù)首要付款責(zé)任。信用證是一種銀行信用,它是銀行的而一種擔(dān)保文件,開證銀行對(duì)支付有首要付款的責(zé)任
  3. 信用證方式是純單據(jù)業(yè)務(wù)。信用證是憑單付款的,不以貨物為準(zhǔn)。只要單據(jù)相符合,開證行就應(yīng)無(wú)條件付款

三丶信用證的分類

根據(jù)信用證的單據(jù)或者信用證本身的要求來(lái)分:

1.以信用證項(xiàng)下的匯票是否附有貨運(yùn)單據(jù)劃分為:跟單信用證及光票信用證

2.以開證行所負(fù)的責(zé)任為標(biāo)準(zhǔn)可以分為:不可撤銷信用證和可撤銷信用證

3.以有無(wú)另一銀行加以保證兌付為依據(jù),可以分為:保兌信用證和不保兌信用證

4.根據(jù)付款時(shí)間不同,可以分為即期信用證和遠(yuǎn)期信用證還有假遠(yuǎn)期信用證

5.根據(jù)受益人對(duì)信用證的權(quán)利可否轉(zhuǎn)讓,可分為:可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證

6.紅條款信用證

根據(jù)信用證的用途來(lái)分

1.循環(huán)信用證

2.對(duì)開信用證

3.背對(duì)背信用證

4.預(yù)支信用證/打包信用證

5.備用信用證


四丶信用證的流程

1.開證申請(qǐng)人根據(jù)合同填寫開證申請(qǐng)書并交納押金或提供其他保證,請(qǐng)開證行開證。

2.開證行根據(jù)申請(qǐng)書內(nèi)容,向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。

3.通知行核對(duì)印鑒無(wú)誤后,將信用證交受益人。

4.受益人審核信用證內(nèi)容與合同規(guī)定相符后,按信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物、備妥單據(jù)并開出匯票,在信用證有效期內(nèi),送議付行議付。

5.議付行按信用證條款審核單據(jù)無(wú)誤后,把貨款墊付給受益人。

6.議付行將匯票和貨運(yùn)單據(jù)寄開證行或其特定的付款行索償。

7.開證行核對(duì)單據(jù)無(wú)誤后,付款給議付行。

8.開證行通知開證人付款贖單。

常見的大額必須用lc付款的國(guó)家:孟加拉,埃塞俄比亞,阿爾及利亞,烏茲別克斯坦等。

今天的分享就到這里,謝謝大家的觀看。

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