個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的六個(gè)步驟

1、建立好客戶關(guān)系;

2、收集客戶的信息及其理財(cái)目標(biāo):知道客戶的想法,才能更好的定制理財(cái)方案;

3、綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合:理財(cái)計(jì)劃制定好后,再進(jìn)行調(diào)整和完善;

4、分析客戶的經(jīng)濟(jì)狀況:客戶的經(jīng)濟(jì)狀況決定理財(cái)方案能否實(shí)行;

5、提出理財(cái)方案:方案合適,可告知當(dāng)事人,供其了解;

6、執(zhí)行并監(jiān)管理財(cái)計(jì)劃實(shí)施。

理財(cái)?shù)暮锰?

1、理財(cái)最大的好處在于可以用一部分錢通過各種各樣的手段擁有更多的錢,從而擁有更多的的額外收益,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值或升值;

2、理財(cái)能夠讓用戶清楚明白自身資金狀況如何。合理的理財(cái)可以幫助用戶個(gè)人提高征信度,一旦出現(xiàn)急用錢的時(shí)候,好的征信報(bào)告能更快獲得銀行貸款的審核批準(zhǔn);

3、理財(cái)還能讓人們養(yǎng)成良好的習(xí)慣,比如認(rèn)真做一件事的好習(xí)慣。在理財(cái)過程中,投資者的行為可能會(huì)和信用有關(guān),合理的理財(cái)其實(shí)還有可能提高投資者自己的征信度等。

相關(guān)文章

18729020067
18729020067
已為您復(fù)制好微信號(hào),點(diǎn)擊進(jìn)入微信